XTerm тоже очень хорошо! В этой статье рассматриваются многие ее функции: http://lukas.zapletalovi.com/2013/07/hidden-gems-of-xterm.html
Проблема с паролем - проблема устаревших версий Wubi. Если вы хотите использовать старую версию Wubi, которая работает без проблемы с паролем, попробуйте последнюю версию для 12.04: http://releases.ubuntu.com/precise/wubi.exe
В вашем случае (Windows не в режиме UEFI), он должен работать.